Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Проверить полис КАСКО на подлинность РСА: официальный сайт и базы». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Некоторые автовладельцы предпочитают экономить время, заказывая КАСКО онлайн с доставкой на дом. В этом случае проверить подлинность документа следует в момент его передачи курьером. Стоит насторожиться, если полис выглядит как обычная распечатка с принтера.
Можно ли проверить КАСКО в РСА по номеру полиса или по номеру авто
Автострахование является обязательным и работает в интересах владельцев транспорта. Страховка позволяет защитить имущество в случае ДТП, кражи или влияния стихийного бедствия. При покупке полиса у мошенников водитель не может рассчитывать на возмещение денежных средств. Поэтому важно оформлять КАСКО в крупных сетевых компаниях, банках или у проверенных агентов, которые обязаны внести серийный номер КАСКО автомобиля в РСА.
Вычислить подделку по внешнему виду достаточно сложно, так как нет единого обязательного образца бланка для необязательных полисов КАСКО. Страховые компании оставляют за собой право вносить дополнительные данные в документ, изменять порядок полей, корректировать формат и размер бланка. Однако существует перечень информации, которая обязана присутствовать в каждой автостраховке. К ней относят:
- сведения о транспортном средстве и его владельце;
- полный перечень страховых ситуаций;
- страну или территорию действия страховки;
- данные о размере страховки;
- срок действия договора;
- перечень лиц, которые могут управлять транспортным средством;
- дополнительные условия;
- реквизиты компании страховщика.
Как должен выглядеть настоящий полис
Чтобы защитить свой продукт, страховые компании прибегают к нескольким способами защиты полисов. Они распечатываются в обязательном порядке на бумаге, содержащей защитные волокна и водяные знаки. Обязательной составляющей документа являются подписи сторон, выполненные от руки, а также проставленная печать компании.
При принятии полиса следует внимательно ознакомиться со сведениями. Важно проверить правильность написания фамилии, имени и других паспортных данных, параметров автомобиля, условий предоставления выплат и максимальной суммы возмещения. Вся информация должна отличаться полнотой, точностью и корректностью.
Как проверить подлинность КАСКО по номеру
Этот способ требуется использовать в момент оформления полиса и передачи денежных средств. Если подобные соглашения заключались раньше, то в качестве образца можно использовать старый бланк. Если процесс производится впервые, важно обратить внимание на лицевую сторону бумаги. Документ обязательно должен содержать:
- номер;
- дату оформления;
- точные личные данные страхователя;
- информацию о выгодоприобретателе;
- параметры ТС;
- список допущенных к управлению водителей;
- спектр рисков;
- сумма максимальной выплаты;
- способы для возмещения ущерба;
- способ уплаты страховой премии и её размер;
- наличие дополнительных условий;
- подписи сторон и печать компании.
След от печати должен быть четким, без размытости, нечитаемых элементов, ограничений или пунктирности. Эти признаки могут указывать на то, что изображение печати было получено через принтер.
Что будет, если найдется опечатка?
Последствия от ошибки при заполнении полиса добровольного страхования транспортного средства можно разделить на 3 большие группы:
- Признание полиса недействительным. Обычно так поступают страховщики, которые имеют малые обороты. Такие компании стараются максимально экономить на выплатах, даже если их действия находятся за гранью закона. В этом случае выход один: доказывать свою правоту в суде.
- Дополнительная плата за выпуск дубликата полиса с корректировками. Многие страховщики не перевыпускают бланк полиса КАСКО бесплатно. Суммы разнятся у страховщиков, но практика показывает, что вилка цен находится в пределах от 700 до 1500 рублей.
- Отказ в страховой выплате. При страховом случае, страховщик может отказать в выплате по причине невозможности идентифицировать застрахованный автомобиль. В этом случае нежно написать претензию в страховую компанию, а если в течение 20 дней страховщик не ответит или пришлет отказ: обращаться с иском в суд.
В целом, подделка полисов КАСКО и ошибки в них – это большая проблема страхового рынка. Все больше напрашивается государственное регулирование рынка и защита интересов страхователей, но пока этого не происходит и страхователи вынуждены самостоятельно защищать свои интересы и подробно изучать вопросы страхования, чтобы не быть обманутыми.
Проверка полиса КАСКО по номеру
У каждой российской СК есть собственная база данных по выданным полисам — как действительным, так и выданным ранее. Как узнать, застрахована ли машина по КАСКО? Запросить соответствующую информацию у страховщиков можно, сообщив номер полиса (обычно его можно найти в верхнем левом углу бланка) и дату выдачи. Сделать это можно несколькими способами:
• направить письменный запрос в отделение компании по почте;
• обратившись в службу поддержки по телефону;
• онлайн — через электронную форму на сайте СК.
Если в базе не окажется сведений о документе с таким серийным номером, сотрудник страховой компании сообщит об этом. Также страховщик обязан уведомить клиента в случае, если полис недействителен (например, если СК расторгла договор по причине изменения страховых рисков) либо срок действия автостраховки истёк.
Обратите внимание: сотрудники СК обычно не говорят звонящему напрямую, что полис — поддельный. В телефонном режиме владелец машины узнает лишь о том, что сведения о документе не отображаются в реестре, после чего его пригласят на беседу в отделение службы безопасности.
Проверить страховку можно и по номеру ТС. Некоторые компании предоставляют такую информацию по государственным регистрационным знакам или VIN-коду авто.
Как избежать покупки фальшивки
При заключении договора добровольного страхования надо проявлять внимательность, тщательно проверять правильность заполнения бланка и актуальность внесенной информации. Не стать жертвой мошенников поможет соблюдение простых правил:
- договор заключать надо только в офисе компании;
- перед тем как поставить подпись и производить оплату, нужно проверить правильность заполнения документов;
- следует осмотреть полис и прилагаемые к нему бумаги, не имеют ли они признаков подделки;
- приобретайте полисы у крупных хорошо известных компаний, которые долгое время работают в области страхования и заботятся о своей репутации;
- деятельность организации должна быть законной, то есть лицензированной;
- не стоит пользоваться услугами посредников.
Получить возмещение ущерба при ДТП возможно, имея на руках оригинал КАСКО. По поддельному полису ни одна фирма ничего выплачивать не будет, даже если ее название фигурирует на бланке. Ни один суд не сможет взыскать компенсацию при таких условиях. Более того, страхователя могут обвинить в сговоре с мошенниками и использовании поддельных документов. Будьте внимательны и приобретайте полисы только в компаниях, имеющих хорошую репутацию и лицензию на оказание услуг страхования.
КАСКО с доставкой домой — ожидания
Пытаясь завоевать клиентов, страховые организации предлагают доставку полиса КАСКО домой. Это весьма удобно, потому что клиенту не приходится тратить лишнее время и силы на посещение офиса, выстаивание в очередях.
Присутствует риск того, что вас может навестить аферист и продать непонятно что. Настоящий курьер должен иметь доверенность на право представлять интересы фирмы. Он должен представить документацию и позволить сфотографировать его и документы.
Важно! Люди не очень хорошо доверяют и надеются на посредников: брокеров и агентов, хорошо зная, что те способны не сразу передавать сведения в фирму.
Поэтому зачастую брокеры и агенты вводят людей в заблуждение, утверждая, что представляют организации и связываются с клиентами из главного офиса, но это не так.
Когда работник настойчиво отговаривает покупать в офисе КАСКО, говоря, что офис не работает в будний день, и что домой к клиентам ездит личный курьер, то можно уверенно говорить, что это агент или мошенник.
Перед приобретением полиса лучше проверять действительность полиса по его номеру.
Как проверить полис каско по номеру автомобиля
Теоретически можно проверить полис каско по вин-номеру автомобиля или по государственному регистрационному знаку. Для этого достаточно связаться со страховой компанией или самому прийти в офис, назвать VIN и спросить, оформлялась ли на него страховка.
Но на практике страховщик может отказать в проверке и не выдавать данную информацию без номера страховки.
Это связано с конфиденциальностью данных. Сложно представить себе ситуацию, при которой владелец авто не знает номера своего полиса. Возможно, интересующийся вовсе не владелец машины, а злоумышленник, который пытается узнать эти сведения, чтобы обмануть настоящего владельца. Поэтому страховщик согласится проверить страховой полис каско по номеру самого полиса, но не по государственному номеру и не по VIN.
Сайты для проверки полиса КАСКО
Как проверить, застрахован ли автомобиль по КАСКО? Удобнее всего воспользоваться электронной базой данных и поискать информацию о полисе онлайн. Такая функция предусмотрена на официальных веб-ресурсах всех страховых компаний, а ссылка на соответствующую страницу обычно выносится в главное меню или шапку: • ИНГОССТРАХ; • РЕСО-Гарантия; • ВСК; • Альфа Страхование; • Согласие. Альтернативный вариант — проверка авто по базе НССО (Национального союза страховщиков ответственности). Организация ведёт общую базу данных по всем компаниям-участникам (около 30 страховщиков). Клиенты СК, вступивших в НССО, могут проверить полис КАСКО на сайте Союза. Дополнительно стоит «прогнать» номер страховки по базам недействительных полисов. Например, на этой странице сайта СК «Согласие» можно найти списки номеров страховок, утраченные компанией за последние годы.
Что грозит водителю, если он не проверит свой полис?
Мошенничество, связанное с подделкой полисов, предусматривает наказание в виде лишения свободы. Но оно пожжет увеличиться в два раза, если узнается, что лицо состояло в заговоре с мошенниками. Такое возможно, если узнается, что страховщик нанимал аферистов для подделки всех документов.
Водитель тоже может получить наказание, если прокурор докажет, что тот был осведомлён о фальсификации документа и что намеренно скрывал этот факт.
Если в суде будет такой исход, то автовладельцу придётся выложить из своего кармана 80.000 рублей.
Чтобы доказать собственную непричастность к этому, пострадавшему водителю ничего не останется, как нанять адвоката и стойко выстоять весь процесс. Поэтому лучше сразу проверить КАСКО. Если результат покажет, что полис недействительный, то лицо должно обратиться в компанию по страхованию, сообщить об этом в правоохранительные органы и отложить страховку, так как пользоваться ею воспрещается.
Что делать, если с купленным полисом проблемы
Необходимо различать ситуации, когда произошло мошенничество с полисом и когда после покупки через брокера полис не находится в базе. Или по нему обнаруживаются некорректные данные. Если брокер не передал данные в компанию данные или передал их с ошибками, то в этом случае визит в офис компании со всеми документами, особенно с полисом и квитанцией, должен решить проблему в пользу автовладельца.
Но если же вам продали откровенно поддельный полис, то тут мало шансов что-то исправить. Страховая компания не только не выплатит денег, но известны прецеденты, когда компания требовала у автовладельцев вернуть деньги – немалую сумму — за уже произведенный ремонт, якобы им сразу не удалось распознать, что полис фальшивый.
Единственное, что остается в такой ситуации, обратиться в полицию, чтобы мошенника поймали и привлекли к ответственности. А вам придется приобретать новый полис КАСКО.
Что делать, если страховое свидетельство оказалось фальшивым?
Внешние признаки настоящего полиса КАСКОВнимание! Страховому полису должен быть присвоен уникальный номер, указанный в документе. Каждому номеру соответствует единственный экземпляр страхового полиса. Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас. Проверку полиса предлагает на своем портале и другие операторы. Чтобы использовать сервис, надо перейти на официальный портал организации и выбрать раздел «проверка подлинности полиса», после чего ввести все необходимые данные. Проводится поиск онлайн, поэтому предоставленные сведения всегда актуальные.
Как проверить легальность документов и получить данные по машине быстро?
В каких случаях можно получить фальшивый полис КАСКО?Для получения информации на ресурсе, необходимо внимательно ввести все символы в форму, после чего будет предоставлено следующее: Полное перечисление покрываемых рисков, размер и форма возмещения. Добровольное автострахование КАСКО дает право на возмещение ущерба от несчастных случаев, кражи или угона. Такой вид страховки стоит недешево, поэтому подделка страховки для мошенников — хороший бизнес, а для обманутого автовладельца — большие убытки.
Проверка полиса КАСКО по номеру
У каждой российской СК есть собственная база данных по выданным полисам — как действительным, так и выданным ранее. Как узнать, застрахована ли машина по КАСКО? Запросить соответствующую информацию у страховщиков можно, сообщив номер полиса (обычно его можно найти в верхнем левом углу бланка) и дату выдачи. Сделать это можно несколькими способами:
• направить письменный запрос в отделение компании по почте;
• обратившись в службу поддержки по телефону;
• онлайн — через электронную форму на сайте СК.
Если в базе не окажется сведений о документе с таким серийным номером, сотрудник страховой компании сообщит об этом. Также страховщик обязан уведомить клиента в случае, если полис недействителен (например, если СК расторгла договор по причине изменения страховых рисков) либо срок действия автостраховки истёк.
Обратите внимание: сотрудники СК обычно не говорят звонящему напрямую, что полис — поддельный. В телефонном режиме владелец машины узнает лишь о том, что сведения о документе не отображаются в реестре, после чего его пригласят на беседу в отделение службы безопасности.
Проверить страховку можно и по номеру ТС. Некоторые компании предоставляют такую информацию по государственным регистрационным знакам или VIN-коду авто.
Как должен выглядеть настоящий полис
Некоторые автовладельцы предпочитают экономить время, заказывая КАСКО онлайн с доставкой на дом. В этом случае проверить подлинность документа следует в момент его передачи курьером. Стоит насторожиться, если полис выглядит как обычная распечатка с принтера.
Чтобы защитить свой продукт, страховые компании прибегают к нескольким способами защиты полисов. Они распечатываются в обязательном порядке на бумаге, содержащей защитные волокна и водяные знаки. Обязательной составляющей документа являются подписи сторон, выполненные от руки, а также проставленная печать компании.
При принятии полиса следует внимательно ознакомиться со сведениями. Важно проверить правильность написания фамилии, имени и других паспортных данных, параметров автомобиля, условий предоставления выплат и максимальной суммы возмещения. Вся информация должна отличаться полнотой, точностью и корректностью.
Ещё одним критерием, подтверждающим правомерность процесса, становится предоставление полного комплекта документов. Если курьер отказывает в предоставлении квитанции, чека или правил, не стоит принимать от него полис.
Статусы проверки полиса в базе РСА
- «Находится у страхователя» – полис подлинный и должен быть на руках у страхователя;
- «Находится у страховщика» – документ находится у страховщика или же страховщик еще не подал информацию в АИС РСА. Проверьте подлинность полиса ОСАГО через несколько дней после покупки;
- «Утратил силу» – документ недействителен. Проверьте, какое транспортное средство застраховано по этому полису;
- «Полис не найден» – нет такого полиса, проверьте введенный данные;
- «Полис просрочен» – полис не продлен на дальнейший срок страхования;
- «Утерян» – страхователь передал страховщику информацию об утере полиса;
- «Украден» – страховщик уведомил АИС РСА о краже бланка;
- «Испорчен» – полис сдан в страховую компанию, как испорченный, и не подлежит продаже;
- «Напечатан производителем» – бланк для заполнения еще не был передан в работу страховщику.
Как проверить КАСКО по номеру автомобиля?
Несмотря на то, что мошенники идут на самые изощренные психологические и технологические способы обмана автомобилистов, существует несколько способов проверить полис КАСКО по ВИН-коду, номеру, телефону и на сайтах СК. При этом следует учитывать, что данные о добровольном страховании не вносятся в реестр РСА.
Прямая проверка полиса КАСКО по базе данных РСА по этой причине невозможна. Тем не менее, этот ресурс имеет доступ к данным, которые содержатся на серверах, зарегистрированных в нем организаций. Для получения информации нужно подать запрос, подтвердив его способом, который установлен в программе или озвучен оператором.
Более простым способом пробить нужную информацию является обращение непосредственно на портал компании, от имени которой предлагается приобрести полис.
Это важно! В интернете можно нарваться на сайты-двойники. Прежде, чем делать запрос, следует убедиться в подлинности ресурса, войдя на официальный портал РСА.
При заключении договоров, агенты и брокеры должны иметь при себе памятку, в которой прописаны правила страхования в компании. Кроме того, в книжке имеются уменьшенные изображения бланков, которые выдаются клиентам. Узнать насколько это соответствует действительности, можно на сайте компании, где также есть образцы форм.
Обратите внимание! В целях безопасности страховые компании регулярно меняют стиль оформления формализованных бланков. Поэтому, если при продлении новый и старый полис отличаются по виду, то это не свидетельствует о том, что представлена подделка.
Если автолюбитель пытается найти информацию о КАСКО по госномеру своей машины, то это означает, что договор уже заключен. Если принято решение проверить подлинность документа таким способом, то делать это нужно в присутствии агента, оформившего соглашение. Следует дождаться, пока он не загрузит данные в систему и не получит подтверждения о том что операция завершена.
После этого следует войти на ресурс страховой компании и ввести информацию в раздел навигации о транспортных средствах. Только после получения положительного результата можно благодарить сотрудника и расставаться с ним.
Проверка полиса КАСКО по номеру возможна на портале ФССН. Данная структура завязана на все страховые компании и имеет доступ ко всем реестрам. Другими органами, которые имеют право запрашивать любую информацию, являются ФСБ, МВД и ФНС. Однако, оказание таких услуг не входит в их обязанность, здесь нужен индивидуальный подход.
Обратите внимание! Одним из источников нахождения любых данных является интернет. Пока брокер заполняет бланк, можно изучить форумы на данную тему и получить ценную информацию к размышлению.
РСА не ведет базу выданных и действующих полисов КАСКО. Такая база ведется только для ОСАГО, так как этот вид страхования является обязательным. Поэтому проверить подлинность КАСКО вы можете только в компании, в которой он был оформлен.