Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «СПЕЦСЧЁТ ДЛЯ УЧАСТИЯ В ТОРГАХ ПО 44-ФЗ И 223-ФЗ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Законодательством четко обозначены обстоятельства, когда участникам электронных торгов требуется открытие специального счета. Так, в рамках 44-ФЗ его должны открывать все поставщики, включая юридических и физических лиц, а также ИП. По 223-ФЗ спецсчет потребуется только контрагентам, относящимся к субъектам МСП.
Обязательно ли нужен спецсчет?
В финансовом инструменте нет необходимости, если:
- Тендеры проводятся в бумажном формате. Начиная с 2019 года основная часть торгов проходит в электронном виде.
- От участников аукциона не требуется обеспечения заявки. К таковым относится часть тендеров по 44-ФЗ стоимостью до 1 млн.руб., все аукционы по 223-ФЗ, цена контрактов которых не превышает 5 млн.руб.
- Тендеры обеспечиваются банковской гарантией либо поставщик направляет денежные средства напрямую на р/с организатора.
Чем отличаются 44-й и 223-й законы?
Оба нормативных акта стали преемниками закона 94-ФЗ, создавшего практику цивилизованных госзакупок в России. 44-ФЗ регламентирует закупки только бюджетных учреждений с централизованным финансированием. Для минимизации коррупционной составляющей при закупках все этапы тендеров там расписаны предельно подробно, что не оставляет участникам свободы маневра. Закон 223-ФЗ трактует закупки организаций с более чем 50%-ным государственным участием, а также сделки бюджетных организаций, в которых тратится выручка от коммерческой деятельности (например, платных услуг муниципальной поликлиники). Объём 223-ФЗ и перечень регламентов гораздо меньше, заказчики должны самостоятельно разрабатывать положение о каждой закупке. Свои плюсы и минусы есть у обоих законов.
Необходимые документы для открытия спецсчета
Список необходимых документов может различаться в зависимости от требований банка. Как правило, для открытия спецсчета юрлицу требуется предоставить:
-
Устав и учредительный договор.
-
Свидетельства ИНН, ОГРН.
-
Решение или протокол о назначении директора.
-
Паспорт руководителя ООО.
-
Иные по требованию банка.
-
Документы на открытие спецсчета ИП подает предприниматель. Что требуется предоставить:
-
Паспорт физлица.
-
Свидетельства ИНН, ОГРНИП.
-
СНИЛС и другие.
Для каких закупок требуется спецсчет
Открыть специальный счет участника закупок необходимо, если вы хотите получить возможность подавать заявки на:
- электронные торги, проводимые на основании закона 44-ФЗ;
- конкурентные закупки для представителей малого и среднего бизнеса в соответствии с законом 223-ФЗ.
Подобный счет не требуется:
- Когда в условиях проведения тендера отсутствует обязательное предоставление обеспечения – речь идет о торгах до одного миллиона рублей по 44-ФЗ и до пяти миллионов по 223-ФЗ.
- При участии в бумажных закупках. До начала 2019 года у организаторов было право проводить торги без использования ЭТП, после чего большая часть форматов была переведена в электронный вид.
- Для предоставления гарантии полного выполнения условий договора. На данном этапе работы средства перечисляются покупателю либо вместо этого исполнитель имеет право получить в банке и предоставить гарантию на необходимую сумму.
Что такое обеспечение заявки
Спецсчет для обеспечения госконтрактов по 44-ФЗ как раз и открывается для того, чтобы потенциальный заявитель смог разместить на нем средства, которые станут гарантией исполнения контракта. На выполнение работ или поставку товаров нужно потратиться, и заказчик должен быть уверен, что финансовое положение претендента позволяет это сделать.
Счет для обеспечения исполнения государственного контракта нужен обязательно, если сумма сделки превышает 5 000 000 рублей. Размер гарантии обычно зависит от суммы сделки и находится в диапазоне 0,5-5%. Точный размер устанавливает сам заказчик на свое усмотрение. Максимальные 2-5% применяются для контрактов суммой больше 20 000 000 рублей.
Важные моменты ФЗ 44, которые касаются обеспечения госконтрактов:
- с 30 июня 2019 года обеспечением могут служить только денежные средства;
- если претендент не выиграл тендер, деньги ему возвращаются. Если речь об электронном аукционе, возврат совершается в течение 1-го рабочего дня. В остальных случаях придется ждать 5 рабочих дней;
- спецсчет для принятия участия в торгах открывается в банке из установленного перечня. То есть не обязательно, чтобы предприниматель или компания обслуживались именно в этом банке в рамках РКО;
- спецсчета для участия в госзакупках обслуживаются в особом режиме. Оператор электронной площадки может инициировать блокировку денежных средств, снимать это ограничение, перечислять деньги в счет обеспечения заявки.
Как работает спецсчет для участия в госзакупках
Схема работы спецсчета проста:
- При подаче заявки на участие поставщик указывает номер спецсчета, с которого спишут обеспечение. В этот момент спецсчет может быть пустым. Главное — пополнить его до того, как ЭТП закончит принимать заявки.
СПРАВКА. Если вы открыли несколько спецсчетов, прикрепить их к определенной площадке не получится. При отправке каждой заявки площадка предложит выбрать нужный номер спецсчета из списка.
- Когда прием заявок заканчивается, ЭТП отправляет в банк запрос на блокировку. В течение часа с момента обращения банк замораживает сумму обеспечения.
До конца блокировки эти деньги нельзя будет снять, перевести или взыскать по исполнительному документу. Если денег на спецсчете будет недостаточно, ЭТП автоматически отзовет заявку.
Важно внимательно изучить время окончания приема заявок и учитывать часовые пояса — от этого может зависеть участие в тендере.
Так, например, компания «Пасека» из Алтайского края подала заявку на участие в торгах на закупку меда. За несколько часов до конца приема заявок специалисту по тендерам пришло уведомление о том, что заявка отклонена. На спецсчете было недостаточно средств для обеспечения. Специалист не учел, что заказчик находится во Владивостоке, и в закупочной документации было указано местное время. Из-за разницы часовых поясов компания не успела вовремя внести обеспечение и не смогла принять участие в торгах.
- В течение суток после завершения или отмены закупки банк разблокирует деньги на счетах всех участников, кроме победителя закупки. Победителю вернут обеспечение после подписания контракта. Если контракт не будет заключен, сумму обеспечения переведут заказчику.
- Со счета победителя банк снимет комиссию за услуги электронной площадки. Победитель заплатит комиссию, даже если контракт не будет подписан.
Условия для открытия спецсчета
Любой участник закупок имеет право открыть специальный счет. Сделать он это может только в одном из банков, утвержденных Распоряжением Правительства РФ № 1451-р от 13 июля 2018 г. Другие банковские учреждения оформлять спецсчета участникам торгов не имеют права. Для открытия спецсчета необходимо соблюдение нескольких условий:
• подачи полного пакета необходимых документов;
• наличия аккредитации на одной из электронных площадок, обозначенных в Распоряжении Правительства РФ № 1447-р от 12 июля 2018 г. (в их число входит 8 обычных и 1 закрытая специализированная ЭТП);
• внесения достаточной суммы средств для открытия счета (если такая плата взимается банком за оформление).
Перечень документов для открытия счета во всех банках примерно одинаковый. Он выглядит так же, как и при открытии обычного расчетного счета:
• заявление;
• договор;
• удостоверяющие документы;
• регистрационные документы (свидетельства ИНН, ОГРНИП, учредительные документы, выписка из ЕГРЮЛ);
• разрешительные документы на ведение деятельности в случае, если они нужны (лицензии, патенты).
Как происходит внесение обеспечения заявки
Все ЭТП утвержденные Правительством России для проведения государственных закупок заключили с банками из утверждённого перечня соглашения. В нем прописывается порядок взаимодействия площадки и финансового учреждения. Внесение обеспечения заявки происходит в следующей последовательности:
Перед подачей заявки участник вносит на специальный счет денежные средства в сумме, прописанной в закупочной документации. После чего отправляет заявку, тем самым давая согласие на блокировку денежных средств на спецсчёте.
После окончания срока подачи заявок оператор площадки передает в банк информацию о сумме, которую необходимо заблокировать на счету участника.
В течение часа с момента получения информации банк блокирует денежные средства на счету участника. Если денег нет, то банк передает об этом информацию на ЭТП, а те в свою очередь возвращают заявку участнику.
Разблокировка денежных средств происходит после отклонения заявки, отсутствия ценовых предложений от участника или после подписания контракта. При наступлении одного из указанных событий информация о необходимости разблокирования денежных средств передается в банк. Деньги станут доступны участнику в течение часа.
Если участник признан победителем закупки, то с его специального счета будут списаны денежные средства, предназначенные для оплаты услуг ЭТП. Максимальная сумма такого вознаграждения составляет 1% от НМЦК, но не более 5000 рублей (если закупка проводилась для СМП – 2000 рублей). После опубликования финального протокола ЭТП передает информацию в банк с указанием суммы, подлежащей списанию.
Обратите внимание! Если ранее при отсутствии нужной суммы заявка оператором отклонялась практически сразу и существовала возможность подать её снова (после перечисления необходимой суммы), то сейчас повторная отправка будет невозможна.
Какие документы предоставлять?
Перечень документов для юрлиц при оформлении с/сч будет следующим:
- заполненный бланк заявления;
- заверенные копии учредительных документов;
- информация о юридическом лице, предоставленная по форме финансового учреждения;
- анкета;
- образцы подписей и печать;
- приказы на руководителя организации и на уполномоченных лиц, которые вправе будут совершать действия по спецсчету;
- паспорта сотрудников, имеющих доступ к спецсчету и право совершать по нему операции;
- СНИЛС руководителя;
- лицензия на деятельность.
Стандартный перечень документов для ИП минимален:
- заполненный бланк заявления;
- копия Листа записи;
- копия ИНН;
- копия паспорта;
- выписка из реестра ЕГРНИП;
- СНИЛС предпринимателя;
- образцы подписи и печати.
Отказ банка в открытии счета
Открытый расчетный счет означает, что и со специальным в том же банке проблем, скорее всего, не возникнет. Все необходимые документы есть у службы безопасности, вопросов по благонадежности не будет. Если вы забыли сообщить об изменениях в уставе или смене директором паспорта, то заранее побеспокойтесь об исправлении – передайте банку новые сведения, а потом открывайте спецсчет.
Организация имела ранее проблемы с банками (например, не вовремя оплачивала платежи по кредиту и получила в результате плохую кредитную историю) или обладает признаками «однодневки»? Могут отказать даже в открытии расчетного счета. К критериям «однодневности» относятся:
Естественно, критерии эти относительные и в конкретной ситуации не представляют ничего необычного. С банком в этом плане необходимо вести диалог, предоставлять подтверждающие документы, возможно, привлекать рекомендации других клиентов.
Реальная проблема (дисквалификация) потребует решительных мер: смены руководителя, опротестования внесения в реестр (если произошла ошибка) и т.д. После устранения попробуйте снова. Есть и критические препятствия, которые просто не позволят провести операцию по открытию спецсчета. Дело в том, что первый шаг – это регистрация и аккредитация в ЕИС, только после нее (и соответственно, регистрации и аккредитации на площадках) можно обращаться в банк.
Нахождение организации в реестре недобросовестных поставщиков (РНП) – «черная метка», не позволяющая участвовать в торгах в течение двух лет, значит, и специальный счет не имеет смысла, в то же время он может использоваться в целях обмана. Не каждый заказчик обращается к РНП для проверки исполнителя, а тот направит заявку, получит возможность участия и выигрыша в торгах, вопреки запрету. В итоге недобросовестный поставщик может оказаться победителем. Поэтому банк проверит реестр и откажет в обслуживании, если найдет там вашу компанию.
Открытие специального счета
Удобно, когда специальный счет и основной расчетный находятся в одном банке, особенно, если количество и сумма участий крупные. В этом случае срок перевода денежных средств между счетами минимальный, в отличие от межбанковских переводов. Но можно выбрать для открытия спецсчета и другой банк.
2. Убедитесь, что использование спецсчета не вызовет проблем:
3. И, наконец, последним шагом является подача заявления об открытии специального счета непосредственно в банк. В некоторых можно сделать это дистанционно, без визита в офис.
Возможный вопрос от сотрудников банка при открытии специального счета — для каких целей он необходим. Обычно достаточно пояснить для какого вида торгов он будет использоваться — для работы в рамках 44-ФЗ или 223-ФЗ.
Неважно в каких закупках вы принимаете участие — в Тендерплан найдутся и государственные торги и коммерческие тендеры. Удобный поиск, настройка рассылки, аналитика и управление работой с закупками в одном сервисе
Немного о госзакупках
Государственные учреждения и бюджетные организации, точно так же, как и коммерческие предприятия, берут товары и услуги у поставщиков. Такие сделки госкомпании обязаны проводить по законам № 44-ФЗ и 223-ФЗ, даже если им нужно закупить мелочи вроде канцтоваров.
На тендерных площадках размещены предложения от разного рода заказчиков: социальных учреждений и больниц, школ и университетов, заводов и предприятий, а также корпораций, например, «Ростех». Вашим рынком сбыта станет B2G – рынок, в рамках которого бизнес продает товары и услуги государству.
Если вы посмотрите на список тендеров, которые разыгрываются прямо сейчас, то увидите, что рынок огромен. Госкомпании закупают бумажную продукцию, одежду, медицинские изделия, технику, а также всевозможные услуги: доставку, транспортные перевозки, строительные работы и многое другое. Скорее всего, в этом списке вы найдете подходящие тендеры. Это значит, что у вас есть шанс принять участие в госзакупках.
Спецсчёт: понятие и назначение
Определение «специальный» подразумевает ограничение в видах банковских операций, применимых к расчетному счету. В случае с госзакупками все финансовые активы, находящиеся на депозите, используются только в целях обеспечения заявок: их нельзя вывести через банкомат, потратить на оплату счетов и т. д. Потенциальные поставщики или исполнители перед подачей предложения должны внести на депозит специального счета сумму, оговоренную в аукционной или конкурсной документации, — эти деньги в дальнейшем и станут своеобразным залогом.
Еще одно важное ограничение — невозможность использования денег со спецсчёта иными лицами, кроме владельца. Да и в качестве обеспечения чужих заявок они также не подойдут.
Зато на остаток денежных средств банк обязан начислить проценты: они могут быть небольшими (почти все финансовые учреждения не дают более 0.01 %) или вполне приличными (максимальный процент на сегодняшний момент — 5 %, но не более 36 000 рублей в год).
Наличие расчетного счета в «разрешенном» банке существенно упрощает ситуацию: вместо того чтобы открывать новый, можно расширить функциональные возможности старого счета. Многие учреждения готовы заключить доп. соглашение и открыть своим клиентам доступ к тендерам.
Как и где открыть счет особого назначения?
Актуальное на сегодняшний день распоряжение № 1451-р от 13.07.2018 содержит наименование 21 банковского учреждения, в которых участникам бизнес-процессов разрешается открывать специальные счета. Среди учреждений есть как государственные, так и частные и даже иностранные организации.
Общий список на текущий момент выглядит так:
- Сбербанк России;
- «Россельхозбанк»;
- ВТБ;
- «Возрождение»;
- «Газпромбанк»;
- «АЛЬФА-БАНК»;
- РОСБАНК;
- «ОТП Банк»;
- МКБ;
- «Промсвязьбанк»;
- «Открытие»;
- «Райффайзенбанк»;
- ВБРР;
- «АБ РОССИЯ»;
- «Банк САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»;
- «Совкомбанк»;
- РНКБ;
- «ЮниКредит Банк»;
- «Тинькофф Банк»;
- «АК БАРС»;
- банк «Северный Морской Путь».
Клиентам этих финансовых организаций нет нужды открывать новый счёт, достаточно перевести один из существующих расчётных в формат специального, чтобы использовать для участия в госзакупках как по 44-ФЗ, так и по 223-ФЗ. Чтобы совершить такой перевод, необходимо заключить с банком соответствующее соглашение. Впрочем, ряд финансовых структур советует своим клиентам открывать новые счета, ссылаясь на готовящиеся изменения в законодательстве.
Если вы являетесь клиентом другого банка или все же решили открыть еще один счет особого назначения, необходимо, помимо стандартного заявления, представить в банк следующие документы:
- для юридических компаний: учредительные бумаги, заверенную в ФНС выписку из ЕГРЮЛ, образцы подписей ответственных лиц и печатей организации, документы, подтверждающие полномочия как исполнительного органа юрлица, так и всех тех, кто наделен правом распоряжаться деньгами компании, иные документы по усмотрению банка.
- Для индивидуальных предпринимателей: паспорт, ИНН, выписка из ЕГРИП, образец подписи и (если есть) печати, иные документы по усмотрению банка (например, СНИЛС).
Если к документам у сотрудников финансового учреждения нет претензий, наступает черед договора. Детали его оформления оговорены в постановлении Правительства России № 626 от 30 мая 2018 года. В частности, необходимо указать следующие сведения:
- Список операций с деньгами клиента, которые может проводить банк.
- Условия и сроки блокирования денег и, соответственно, снятия блока.
- Ответственность банковского учреждения за выполнение норм 44-ФЗ.
- Порядок работы со счетом особого назначения.
- Правила начисления процентов за использование клиентских денег.
- Права оператора торговой площадки (формирование и отправка запроса на заморозку и разморозку средств, на оплату услуг после победы).
- Разрешение клиента на отправку сведений о счете и операциях по счету на ЭТП.
В целом процедура создания спецсчёта не представляет сложности. В зависимости от загруженности банковской компании все операции могут занять от 1 до 5 дней, поэтому лучше не оставлять эту процедуру на последний момент, особенно если впереди ожидает выгодный тендер.